Kredit-BIP-Lücke (Finanzstabilität) API
Wie weit die Kreditvergabe des privaten Sektors jedes Landes über oder unter seinem langfristigen Trend liegt – der beste Frühwarnindikator für Bankenkrisen – live aus den offenen Statistiken der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, kein API-Key, nichts gespeichert. Die Kredit-BIP-Lücke ist die Differenz zwischen dem Kredit-BIP-Verhältnis und seinem langfristigen Trend, und der Basler Ausschuss verwendet sie zur Festlegung des antizyklischen Kapitalpuffers: Eine Lücke von über etwa 10 Punkten ist historisch gesehen Kreditkrisen vorausgegangen, während eine stark negative Lücke bedeutet, dass eine Volkswirtschaft noch entschuldet. Der neueste Endpunkt gibt die aktuellste Lücke jedes abgedeckten Landes zusammen mit seinem tatsächlichen Kredit-BIP-Verhältnis und einer Risikostufe zurück; der Länder-Endpunkt gibt die Lücke eines Landes, das zugrunde liegende Verhältnis und den Trend sowie eine Risikobezeichnung zurück; der Verlaufs-Endpunkt gibt die vierteljährliche Lücken-Zeitreihe zurück. Dies ist der Kreditlücken-/Finanzstabilitäts-Makro-Cut – zu unterscheiden von den APIs für Kreditwachstum im Euroraum (Kreditvolumen), Leitzins, Geldmenge, Zentralbank-Leitzins und Devisen im Katalog. Es misst den Aufbau von Finanzstabilitätsrisiken, nicht das Zinsniveau. Ein Land ist ein BIS-Referenzgebiet (US, GB, DE, JP …) angegeben als ISO-2-Code oder gebräuchlicher Name; Daten sind vierteljährlich mit der üblichen statistischen Verzögerung.
api.oanor.com/creditgap-api
